Spelinspektionens granskning av Casino Cosmopol
Alla casinon med svensk spellicens har förbundit sig till att följa den svenska spellagens olika delar. Spellagen i Sverige är omfattande på flera områden, inte minst när det kommer till säkerhetsfrågor och frågor som rör sunt spelande. Dessutom finns det ett stort segment i spellagen som rör penningtvätt och finansering av terrorism, som är två områden som licensierade operatörer måste arbeta aktivt mot.
I mitten av december 2023 meddelade Spelinspektionen att man anser att det statligt ägda spelföretaget Casino Cosmopol AB, som driver tre fysiska casinon runt om i landet, har brustit i det här arbetet. Casino Cosmopol AB har landbaserade casinon i Sveriges tre största städer: Stockholm, Malmö och Göteborg.
Spelinspektionen har gjort en djupgående granksning av företagets arbete mot finansering av terrorism och penningtvätt, bland annat genom att studera ett antalet kundcase närmare. Då har man märkt av enstaka kunder som har använt sig av höga belopp i rena kontanter när man har spelat på Casino Cosmopol. Då har casinot en skyldighet att säkerställa en god kundkännedom, för att kunna veta att det inte föregår penningtvätt av svarta pengar.
Casino Cosmopol AB varnades av Lotteriinspektionen redan 2018
Redan 2018 straffades Casino Cosmopol AB med en sanktionsavgift och en varning när Lotteriinspektionen kom med ett tillsynsbeslut om brister i arbetet mot penningtvätt. Då påtalades det att den konkreta bristen hade om företagets definition av när en affärsförbindelse med en spelande kund har inletts, vilket också är en del av spellagen i Sverige.
Sedan dess har företaget haft möjligheten att åtgärda arbetet på den punkten, men enligt Spelinspektionens senaste beslut är det ett arbete som man inte har lyckats med i tillräckligt god tid.
Spelinspektionen skriver i beslutet: “Det är anmärkningsvärt att Casino Cosmopol först i december 2022, det vill säga nästan ett och ett halvt år efter att kasinot öppnade igen efter nedstängningen på grund av pandemin, ändrade definitionen av när en affärsförbindelse uppstår med en kund på sådant sätt att riskerna minimeras ur ett penningtvättsperspektiv”.
Med andra ord anser man Spelinspektionen att man bristande kundkännedomsåtgärder och ett otillräckligt tillsynsarbete kring att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism är anledning nog att straffa Casino Cosmopol AB på nytt.
Spelinspektionen landar till slut i att man menar på att Casino Cosmopol AB inte har övervakat granskade kunder i tillräckligt utsträckning, att man inte vidtagit tillräckligt skarpa åtgärder för att säkra kundkännedom och att man inte har följt upp vissa affärsförbindelser med spelande kunder.
Granskningen landar till slut i att Casino Cosmopol AB meddelades en varning och påförs en sanktionsavgift om två miljoner svenska kronor. Om överträdelserna kan anses allvarliga, upprepade eller systematiska kan det bli tal om att återkalla den spellicens som ett granskat företag har, men i det här fallet är det tillräckligt med en varning och en sanktionsavgift.
